Bankowość/usługi płatnicze

Posiadamy bogate doświadczenie w obsłudze prawnej polskich i zagranicznych banków, instytucji płatniczych, firm przetwarzających płatności, instytucji pieniądza elektronicznego, platform kryptowalutowych, startupów oraz instytucji pożyczkowych.

Wiodący zespół prawników FinTech

Nasz Polski zespół Fintech prawników to jeden z najbardziej rozpoznawalnych w branży z imponującym doświadczeniem opartym na dziesiątkach projektów prowadzonych każdego roku, dla inwestorów krajowych i zagranicznych. Projekty te obejmują:

• audyty przed przejęciem (prawne DD) spółek FinTech
• Transakcje M&A (przejęcie polskich instytucji płatniczych)
• procesy licencjonowania / procesy paszportowania
• przygotowywanie dokumentacji produktów finansowych
• Reprezentacja w audytach, inspekcjach i nalotach KNF
• strukturyzacja AML / KYC / KYB / weryfikacja tożsamości / modele zarządzania ryzykiem

Uznana firma prawnicza zajmująca się bankowością i finansami

Nasza praktyka w zakresie bankowości, FinTech i usług płatniczych została wyróżniona i doceniona przez klientów z całego świata. Zespół prawny składa się z profesjonalistów z doświadczeniem, wspieranych przez wykłady KNF CEDUR i udział w studiach podyplomowych.

Lata współpracy z polskim regulatorem procentują dziesięcioma licencjami uzyskiwanymi każdego roku, z 100% wskaźnik sukcesu. Nasz zespół z powodzeniem przeprowadził liczne (ponad 70) projekty licencyjne, paszportowe, M&A dla krajowych instytucji płatniczych (PSD2), małych instytucji płatniczych, instytucji pieniądza elektronicznego, firm inwestycyjnych, fintech, podmiotów kryptograficznych. Jednym z naszych przełomowych osiągnięć jest stworzenie modelu i wprowadzenie pierwszej pozabankowej karty kredytowej w Polsce.

Usługi prawne na terenie całej Polski, w tym w Warszawie i Krakowie

Świadczymy usługi z zakresu bankowości, fintech i płatności, doradztwa prawnego w całej Polsce myśląc o wszystkich pięciu biurach, a w szczególności w Warszawie i Krakowie.

Standardowe usługi prawne w zakresie bankowości, finansów i fintechów

Świadczymy usługi głównie dla powracających klientów, w tym: międzynarodowych banków, globalnych organizacji kartowych, globalnych procesorów kart i agentów rozliczeniowych, niektórych największych polskich i europejskich fintechów i startupów.

Transakcje dotyczące instytucji finansowych i FinTechów

• Doradztwo w zakresie transakcji FinTech
• Przygotowanie dokumentów transakcyjnych
• Due diligence prawne startupów i innych FinTechów
• Należyta staranność regulacyjna (weryfikacja licencji)
• Reprezentacja w przejęciach FinTech
• Reprezentacja przed polskim regulatorem KNF
• Reprezentacja w kontroli fuzji FinTechów
• Reprezentacja w zakresie zatwierdzenia regulacyjnego przed przejęciem

Doradztwo licencyjne dla banków, instytucji finansowych i FinTechów

• Licencja bankowa w Polsce
• Licencja polskiej krajowej instytucji płatniczej (KIP)
• Licencja polskiej instytucji pieniądza elektronicznego (EMI)
• Mała instytucja płatnicza w Polsce (KIP)
• Operator wirtualnej waluty w Polsce (VCO)
• Polski operator kryptowalut (CCO)
• Inne procesy licencjonowania (PISP, AISP, TPP)
• Paszportowanie usług płatniczych do Polski
• Paszportowanie usług płatniczych poza granicami Polski

Doradztwo regulacyjne w zakresie bankowości i Fintech

• Reprezentacja przed polskim regulatorem KNF
• Reprezentowanie organów regulacyjnych podczas inspekcji i nalotów o świcie
• Strukturyzacja innowacyjnych produktów finansowych i modeli biznesowych
• Audyty zgodności: Polskie prawo bankowe, Polska ustawa o usługach płatniczych
• Doradztwo dla branży kredytów konsumenckich
• Audyty zgodności: Polska ustawa o kredycie konsumenckim
• Struktura KYC/KYB
• Porady dotyczące weryfikacji tożsamości
• Porady dotyczące weryfikacji wideo/selfie i weryfikacji kanałów zdalnych
• Struktura modeli AML
• Cyberbezpieczeństwo, whistleblowing, zarządzanie ryzykiem, modelowanie silnego uwierzytelniania klienta (SCA)

Umowy dotyczące produktów finansowych

• Przygotowanie pełnej dokumentacji produktu (np. umowa o kartę kredytową, umowa o wirtualny portfel, umowa o rachunek płatniczy, umowa o kredyt odnawialny, umowa o kredyt konsumencki, umowa o odroczoną płatność, umowa o uczestnictwo w giełdzie kryptowalut, regulamin).
• Reprezentacja i negocjacje przed głównymi organizacjami kartowymi, posiadaczami licencji na karty i procesorami płatności (umowa sponsorska BIN, uzyskanie licencji na kartę główną, uzyskanie licencji na kartę partnerską, umowa o przetwarzanie kart, umowa o tłoczenie kart).