Za chwile wejdą w życie nowe regulacje AML/CFT dla CASP! Weź udział w konsultacjach EBA i przygotuj się na zmiany

Za chwile wejdą w życie nowe regulacje AML/CFT dla CASP! Weź udział w konsultacjach EBA i przygotuj się na zmiany

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA / EUNB) rozpoczął publiczne konsultacje w sprawie projektu regulacyjnych standardów technicznych (RTS) mających na celu ustalenie kryteriów wyznaczania centralnego punktu kontaktowego (CCP) przez dostawców usług kryptoaktywów (CASP). Celem jest zapewnienie zgodności z obowiązkami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) w państwach członkowskich przyjmujących. Konsultacje pozostaną otwarte do 4 lutego 2025 r.

Czego dotyczą przepisy i kiedy wejdą w życie?

Artykuł 45(10) dyrektywy (UE) 2015/849 nakłada na EUNB obowiązek opracowania regulacyjnych standardów technicznych określających warunki, na jakich musi zostać wyznaczony centralny punkt kontaktowy, oraz definiujących jego funkcje.

Pierwsza wersja takich norm została opublikowana w 2017 r., co doprowadziło do przyjęcia rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2018/1108 w 2018 r. W tamtym czasie zakres obowiązywania ograniczał się do instytucji pieniądza elektronicznego (EMI) i dostawców usług płatniczych (PSP).

Nowe rozporządzenie (UE) 2023/1113, które reguluje informacje towarzyszące transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów, wejdzie w życie 30 grudnia 2024 roku. Niniejsze rozporządzenie zmienia dyrektywę (UE) 2015/849, rozszerzając jej zakres na podmioty świadczące usługi płatnicze (CASP). 

W rezultacie, zgodnie z artykułem 45(9) dyrektywy, państwa członkowskie mogą wymagać od podmiotów świadczących usługi płatnicze (CASP) działających za pośrednictwem zakładów innych niż oddziały wyznaczenia CCP na ich terytorium. Odzwierciedla to istniejące przepisy dotyczące EMI i PSP, co skłoniło EBA do zaktualizowania rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2018/1108.

Stawianie czoła nowym wyzwaniom

CASP-y mogą świadczyć usługi w innych państwach członkowskich za pośrednictwem zakładów, które nie są klasyfikowane jako „podmioty zobowiązane” zgodnie z przepisami AML/CFT. Mimo to zakłady te nadal muszą przestrzegać lokalnych przepisów AML/CFT, co komplikuje procesy nadzorcze.

Aby sprostać temu wyzwaniu, proponowane RTS definiuje okoliczności, w których konieczne jest powołanie CCP, i przedstawia jego szczegółowe funkcje. Ponieważ podobne rozważania dotyczą EMI i PSP, EBA proponuje utrzymanie istniejącej struktury rozporządzenia (UE) 2018/1108.

Przepisy dotyczące EMI i PSP pozostaną niezmienione, podczas gdy nowe, specyficzne dla CASP środki zostaną wprowadzone w celu odzwierciedlenia ich odrębnych modeli biznesowych i operacji.

Proces konsultacji

Komentarze do dokumentu konsultacyjnego można przesyłać za pomocą przycisku „wyślij swoje komentarze” dostępnego na stronie konsultacyjnej EBA. Termin przesyłania komentarzy upływa 4 lutego 2025 r .

EBA zorganizuje również wirtualne przesłuchanie publiczne w sprawie dokumentu konsultacyjnego 16 stycznia 2024 r. w godzinach 15:00–17:00 (czasu paryskiego). Zainteresowane strony zainteresowane są proszone o rejestrację za pomocą podanego łącza do 3 stycznia 2024 r. do godziny 16:00 CET.

Szczegóły dotyczące połączenia telefonicznego zostaną udostępnione osobom, które ukończą proces rejestracji.

Wszystkie wypowiedzi zostaną opublikowane po zakończeniu konsultacji, chyba że uczestnicy poproszą o zachowanie poufności.

Przygotuj się na zmiany

Nowe przepisy już wkrótce wejdą w życie dlatego jeśli potrzebujesz pomocy w zrozumieniu nowych standardów RTS lub w dostosowaniu się do zmian w przepisach AML/CFT, zapraszamy do kontaktu. Chętnie odpowiemy na wszystkie Twoje wątpliwości i pomożemy przygotować Ci się na nowe obowiązki prawne.