Travel Rule: Zalecenia Generalnego Inspektora Informacji Finansowej dla podmiotów wpisanych do rejestru VASP

Koniec 2024 roku będzie stanowić istotne wydarzenie dla dostawców kryptoaktywów. Nie tylko ze względu na wejście w życie rozporządzenia MICA, ale również z powodu wejścia w życie Travel Rule. Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) we współpracy z Komisją Nadzoru Finansowego opublikował komunikat nr 87 poświęcony konieczności wdrożenia zasad Travel Rule przez podmioty wpisane do rejestru VASP (VASP) zamierzające kontynuować działalność po wejściu w życie rozporządzenia MICA.

Treść komunikatu

Celem publikacji jest przypomnienie VASP o nowych obowiązkach związanych z prowadzeniem transakcji z wykorzystaniem kryptoaktywów.

O szczegółowych aspektach Travel Rule pisaliśmy niedawno TUTAJ.

Z uwagi na wejście w życie zbioru zasad zawartych w Travel Rule już od dnia 30 grudnia 2024 r. GIIF rekomenduje rozpoczęcie prac wszystkim VASP zmierzających do pełnego wdrożenia nowych przepisów. W ocenie GIIF szczególną uwagę należy zwrócić uwagę na następujące wytyczne Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA):

• w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, EBA/GL/2021/02 z dnia 1 marca 2021 r.
• w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu EBA/GL/2024/01 z dnia 16 stycznia 2024 r.
• dotyczące wymogów informacyjnych w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów wydane na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113, EBA/GL/2024/11 z dnia 4 lipca 2024 r.

Znaczenie dla rynku

Należy pozytywnie ocenić wydanie komunikatu przez GIIF, w którym z wyprzedzeniem informuje się o obowiązkach istotnych dla codziennych działań VASP. Opisywana publikacja stanowi czytelny znak dla sektora, że wraz z początkiem 2025 roku GIIF może podjąć kroki zmierzające do weryfikacji stopnia i zakresu wdrożenia Travel Rule. 

Potrzebujesz pomocy w dostosowaniu swojej działalności do nadchodzących zmian? Skontaktuj się z nami, a nasi eksperci chętnie Ci pomogą! Zalecamy podjęcie działań już w listopadzie, by uniknąć działań w pośpiechu.