Nowe wytyczne dotyczące „travel rule” w celu zwalczania prania pieniędzy w transferach środków i aktywów kryptograficznych

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) wydał nowe wytyczne dotyczące „travel rule”. Odgrywają one kluczową rolę w regulacji informacji towarzyszących transferom środków i niektórych aktywów kryptograficznych.

Ich celem jest ograniczenie niewłaściwego wykorzystywania takich transferów do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML i TF). Obejmą one dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) takimi samymi wymogami i nadzorem w zakresie AML i CTF, jak instytucje kredytowe i finansowe.

Wytyczne precyzują, jakie informacje, muszą towarzyszyć transferowi środków lub aktywów kryptograficznych. Opisują też niezbędne kroki, które:

• dostawcy usług płatniczych (PSP),
• pośredniczący dostawcy usług płatniczych,
• dostawcy usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP)
• pośredniczący CASP

powinni podjąć w celu zidentyfikowania i skorygowania przypadków brakujących informacji. 

Ponadto wytyczne zawierają szczegółowe instrukcje dotyczące działań, które należy podjąć, jeśli transfer środków lub aktywów kryptograficznych nie spełnia standardów informacyjnych.

Właściwe organy są zobowiązane do zgłoszenia zgodności z tymi wytycznymi w ciągu dwóch miesięcy od opublikowania tłumaczeń na języki urzędowe UE. Zmienione wytyczne wejdą w życie z dniem 30 grudnia 2024 r.

Jaka jest podstawa prawna i dodatkowe wytyczne?

EUNB opublikował również dodatkowe wytyczne w sprawie opartego na ryzyku nadzoru nad AML i CTF dla CASP oraz wytyczne mające pomóc CASP w skutecznym zarządzaniu ich narażeniem na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Dodatkowo EBA finalizuje wytyczne dotyczące wewnętrznych polityk, procedur i kontroli, które mają zapewnić zgodność ze środkami ograniczającymi obowiązującymi CASP i innymi instytucjami finansowymi.

Podstawą prawną tych zaleceń jest art. 36 (akapit pierwszy i drugi) rozporządzenia (UE) 2023/1113 oraz art. 19a ust. 2 dyrektywy (UE) 2015/849. Przepisy te upoważniają EUNB do wydania wytycznych dla właściwych organów, dostawców usług płatniczych i CASP w sprawie środków zgodności związanych z niektórymi artykułami rozporządzenia (UE) 2023/1113.

Obejmuje to techniczne aspekty stosowania tego rozporządzenia do poleceń zapłaty oraz środki identyfikacji i weryfikacji tożsamości inicjatora lub beneficjenta przelewu dokonanego na adres, lub z adresu hostowanego samodzielnie.

Nowe zalecenia stanowią znaczący krok naprzód w wysiłkach UE na rzecz zwalczania ML i FT poprzez zwiększenie identyfikowalności transferów środków pieniężnych i aktywów kryptograficznych. Zapewniają, że PSP i CASP w całej UE przestrzegają jednolitego zestawu standardów, wzmacniając w ten sposób integralność i bezpieczeństwo całego systemu finansowego.

Aby zapewnić zgodność z nowymi wytycznymi, skontaktuj się z naszymi specjalistami. Oferujemy kompleksową pomoc na zasadzie one-stop-shop, aby zapewnić zgodność i bezpieczeństwo Twojej firmie.