Nowe przepisy AML/CFT: Co się zmieni w 2025?

Rząd planuje prace nad projektem zmiany ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („UAML”).

Jaki jest cel nowych regulacji?

Celem nowego projektu jest uzupełnienie UAML o regulację związaną z środkami ograniczającymi stosowanymi w celu przeciwdziałania rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia oraz finansowaniu tego procesu.  

Wymóg ustanowienia środków ograniczających w celu przeciwdziałaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia (BMR) stanowi element międzynarodowego standardu w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz proliferacji ustanawianego przez Grupę Zadaniową do spraw Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (standard FATF).

Ponadto, 30 maja br. przyjęto przepisy tzw. unijnego pakietu AML/CFT. Jest to zbiór regulacji mających na celu przeciwdziałanie korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. W związku z tym dopuszcza się, że w celu implementacji do krajowego porządku prawnego wymogów wynikających z aktów prawnych wchodzących w skład tego pakietu (6AMLD, AMLR, AMLAR, TFR), projekt ustawy będzie obejmował także zapisy korygujące wybrane elementy dotychczasowych przepisów UAML.

Jakie zmiany wprowadzi projekt?

Nowelizacja przepisów ma na celu rozszerzenie zakresu UAML oraz dostosowanie go do nowych wymogów prawnych. Najważniejsze zmiany obejmą:

• rozszerzenie zakresu przedmiotowego ustawy o zasady i tryb stosowania środków ograniczających w celu przeciwdziałania rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia oraz jej finansowania,
• wprowadzenie kar administracyjnych za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących finansowych sankcji proliferacyjnych,
• poprawę współpracy między organami krajowymi, co usprawni procesy kontrolne i decyzyjne,
• uzupełnienie oceny ryzyka instytucji obowiązanych o nowe elementy,
• usprawnienie funkcjonowania Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).

Kiedy wejdą w życie nowe przepisy?

Rząd zapowiada, że projekt ustawy zostanie opublikowany do I kwartału 2025 roku. Jest to kluczowa data dla instytucji obowiązanych, które będą musiały dostosować swoje procedury do nowych wymagań.

Więcej informacji o projekcie można znaleźć na oficjalnej stronie rządu.

Nie chcesz przegapić najważniejszych informacji? Zapisz się do naszego newslettera i otrzymuj regularne aktualizacje o przepisach AML/CFT oraz innych kluczowych regulacjach prawnych.