Kluczowe wnioski ze szkolenia GIIF dla sektora VASP: obowiązki, ryzyka i dobre praktyki

31 października 2024 roku Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) zorganizował szkolenie dedykowane podmiotom działającym w sektorze walut wirtualnych (VASP).

W trakcie wydarzenia omówiono kluczowe zagadnienia, takie jak:

• obowiązek kwartalnego raportowania,
• stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego,
• metody oceny ryzyka,
• komunikacja marketingowa,
• zgodności z przepisami AML.

W artykule przedstawiamy najważniejsze wnioski z tego szkolenia oraz ich praktyczne implikacje dla instytucji obowiązanych.

VASPy pod lupą UOKiK?

Podczas szkolenia GIIF zwrócił uwagę na szczególne znaczenie treści zamieszczanych na stronach internetowych przez podmioty prowadzące działalność związaną z walutami wirtualnymi. Inspektor przypomniał stanowisko zawarte w Komunikacie nr 77 z dnia 14 lutego 2024 roku w sprawie informacji handlowych.

Zdaniem GIIF, podmioty działające w obszarze walut wirtualnych nie mogą umieszczać w materiałach informacyjnych czy na stronach internetowych stwierdzenia, że posiadają „licencję VASP”, bowiem działalność taka nie jest licencjonowana ani nadzorowana przez GIIF.

Właściwą formą jest wskazanie posiadania wpisu w rejestrze działalności w zakresie walut wirtualnych, np. poprzez wskazanie numeru w rejestrze (RDWW). GIIF podkreślił, że publikowanie nieprawdziwych lub mylących informacji może przyciągnąć uwagę Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK).

Zgłaszanie podejrzanych transakcji: alarmujące dane GIIF

Statystyki prowadzone przez GIIF pokazują, że dotychczas w III kwartale 2024 roku żadna instytucja obowiązana nie zgłosiła zawiadomienia o podejrzanej transakcji, o którym mowa w art. 86 ustawy AML.

GIIF wyraził zaniepokojenie tą sytuacją i przypomniał, że niedopełnienie obowiązku zgłoszenia może skutkować zastosowaniem art. 156 ustawy AML, który przewiduje karą pozbawienia wolności od 3 miesięcy do 5 lat. Dlatego instytucje obowiązane powinny:

• rzetelnie gromadzić informacje o klientach,
• przeprowadzać dokładną analizę pochodzenia środków finansowych.

Takie działania pozwolą ograniczyć ryzyko pojawienia się nieprawidłowości podczas możliwej kontroli GIIF.

Biura wirtualne jako przesłanka wysokiej oceny ryzyka

Podczas przygotowywania procedury oceny ryzyka instytucje obowiązane powinny zwrócić szczególną uwagę na tzw. biura wirtualne. GIIF zaznaczył, że podmioty korzystające z takich rozwiązań mają skłonność do szybkiego znikania z rynku. W związku z tym fakt korzystania z biura wirtualnego powinien być uznawany za przesłankę podwyższonego ryzyka.

Kiedy VASP ma obowiązek składania kwartalnych raportów?

GIIF podkreślił, że brak faktycznego prowadzenia działalności w zakresie walut wirtualnych, a nawet czasowe zawieszenie działalności, nie zwalniają z obowiązku składania kwartalnych raportów. Obowiązek ten wygasa dopiero w momencie wykreślenia podmiotu z rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych.

Zadbaj o pełną zgodność z regulacjami AML

Szkolenie GIIF uwypukliło kluczowe wyzwania dla VASP, w tym konieczność przestrzegania obowiązków raportowych, precyzyjnej komunikacji i oceny ryzyka klientów. Zwrócono takżę uwagę na znaczenie transparentności oraz ryzyka związane z korzystaniem z biur wirtualnych. Przestrzeganie tych zasad to fundament zgodności z regulacjami AML.

Potrzebujesz wsparcia prawnego w tym zakresie? Jesteśmy do Twojej dyspozycji! Skontaktuj się z naszą kancelarią i skorzystaj z eksperckiej wiedzy w obszarze AML i regulacji dla VASP.