GIIF i KNF zacieśniają współpracę w obszarze AML – podpisano porozumienie o wymianie informacji

3 lutego 2026 r. Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) oraz Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)zawarły porozumienie wzmacniające współpracę w obszarze AML i nadzoru nad rynkiem finansowym.

Porozumienie, podpisane w Ministerstwie Finansów i zawarte na czas nieoznaczony, określa ramy wymiany informacji oraz wspólnych działań edukacyjnych, mających na celu zwiększenie skuteczności systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

Kluczowe obszary współpracy GIIF i KNF w zakresie AML/CFT

W treści porozumienia obie instytucje zobowiązały się do szeregu działań, które mają usprawnić przepływ informacji i ujednolicić podejście nadzorcze.

Do najważniejszych punktów należą:

• wzajemne uzgadnianie treści komunikatówi stanowisk kierowanych do szeroko pojętego sektora rynku finansowego,
• informowanie o zidentyfikowanych potrzebach zmian w przepisach AML/CFT (przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu), które wpływają na funkcjonowanie instytucji nadzorowanych przez KNF,
• prowadzenie uzgodnień w celu wypracowywania jednolitej interpretacji przepisów ustawy AML,
• udział w kolegiach nadzorczych służących poprawie przestrzegania przepisów,
• organizowanie cyklicznych, wzajemnych warsztatów szkoleniowych.

Jednolita interpretacja przepisów ustawy AML przez GIIF i KNF

Szczególne znaczenie z perspektywy rynku ma zapowiedź wypracowania jednolitej interpretacji przepisów AML. Zacieśnienie współpracy GIIF i KNF może wprawdzie ograniczyć niepewność prawną, ale jednocześnie prowadzić do ujednolicenia i zaostrzenia praktyki nadzorczej oraz zwiększenia efektywności działań kontrolnych.

Zacieśnienie współpracy między GIIF a KNF to sygnał, że organy nadzoru będą działać w sposób bardziej skoordynowany. Dla podmiotów rynku finansowego może to oznaczać konieczność jeszcze staranniejszego weryfikowania procedur AML oraz przygotowania się na spójne, ale i bardziej wnikliwe podejście kontrolne obu instytucji.

Wymiana informacji GIIF–KNF a sprawozdawczość instytucji obowiązanych

Rozbieżności w danych przekazywanych do KNF (np. w ramach sprawozdawczości nadzorczej) a raportami trafiającymi do GIIF (np. kwartalne sprawozdania statystyczne) mogą teraz być łatwiej wychwytywane i stanowić podstawę do kontroli. Instytucje obowiązane powinny zatem zweryfikować swoje procesy raportowe, aby wyeliminować ryzyko niespójności.

Dokumenty i informacje uzyskane w związku z realizacją porozumienia będą wykorzystywane wyłącznie w celu realizacji ustawowych zadań obu organów.

Wsparcie prawne w zakresie AML i obowiązków regulacyjnych

Oferujemy kompleksowe wsparcie prawne dla instytucji obowiązanych, w szczególności w zakresie oceny i wdrożenia procedur AML, sprawozdawczości do GIIF i KNF oraz przygotowania do kontroli nadzorczych. Skontaktuj się z naszym zespołem ekspertów!