Conotoxia i Cinkciarz.pl: Ciąg dalszy afery finansowej — cofnięte zezwolenie, zarzuty i upadłość

W artykule z dnia 23 stycznia 2025 r. (znajdziesz go tu) pisaliśmy o sytuacji finansowej Cinkciarz.pl (Conotoxia sp. z o.o.) i o sposobach dochodzenia roszczeń przeciwko tej instytucji. Jak się okazuje, rozwój dalszych wydarzeń jest niezwykle dynamiczny.

Conotoxia bez licencji na usługi płatnicze – decyzja KNF po stwierdzeniu naruszeń

Dnia 2 października 2024 roku Komisja Nadzoru Finansowego zdecydowała o cofnięciu zezwolenia dla Conotoxia sp. z o.o. na świadczenie usług płatniczych jako krajowa instytucja płatnicza. Podstawą decyzji były poważne uchybienia dotyczące przestrzegania obowiązków wynikających z ustawy o usługach płatniczych, w szczególności w zakresie ochrony środków klientów.

Zgodnie z obowiązującymi przepisami, krajowa instytucja płatnicza zobowiązana jest do odpowiedniego zabezpieczenia środków użytkowników, m.in. poprzez niedopuszczanie do ich łączenia z innymi aktywami instytucji.

Conotoxia, podjęła dalsze kroki prawne, wobec czego złożyła skargę do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego, który skargę oddalił, wskazując, iż:

„Conotoxia sp. z o. o. przestała dawać rękojmię ostrożnego i stabilnego zarządzania działalnością w charakterze krajowej instytucji płatniczej, co jest jedną z przesłanek udzielenia tego zezwolenia, stąd też jego cofnięcie było zasadne”.

Postępowanie karne – zarzuty i środki zapobiegawcze

Sytuacja spółki Conotoxia nabiera tempa – już następnego dnia po decyzji KNF, tj. 3 października 2024 r., Prokuratura Regionalna w Poznaniu wszczęła postępowanie karne. Do prokuratury wpłynęło ponad dwa tysiące zawiadomień, głównie od klientów platformy Cinkciarz.pl, którzy nie odzyskali powierzonych środków.

W toku śledztwa przedstawiono zarzut współuczestnictwa w przestępstwie oszustwa osobie pełniącej funkcję członka, a później Prezesa Zarządu Conotoxia sp. z o.o. Zarzut ten dotyczył doprowadzenie wielu osób do niekorzystnego rozporządzenia majątkiem, poprzez wprowadzenie ich w błąd co do rzeczywistego przeznaczenia środków wpłacanych za pośrednictwem aplikacji mobilnej Cinkciarz.pl.

Co istotne, Sąd postanowił o zastosowaniu wobec niego środka zapobiegawczego w postaci tymczasowego aresztowania. Postanowienie o przedstawieniu zarzutów z art. 286 § 1 kodeksu karnego wydano także wobec Prezesa Zarządu Cinkciarz.pl sp. z o.o., jednak wobec jego nieobecności w kraju nie dokonano z nim czynności procesowych. Sąd postanowił jednak dokonać zabezpieczenia majątkowego na jego mieniu.

Przeniesienie sporu na arenę międzynarodową

Spółka Conotoxia, Inc. z siedzibą w Chicago nie zrezygnowała z dalszych działań. W efekcie złożyła zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstw przez pracowników Komisji Nadzoru Finansowego oraz polskich prokuratur do amerykańskich organów ścigania.

W zgłoszeniu podniesiono zarzuty takie jak:

• poważne nadużycie władzy,
• przekroczenie kompetencji
• oraz świadome działania na niekorzyść międzynarodowej grupy Conotoxia Holding i jej spółek, w tym Cinkciarz.pl sp. z o.o., Conotoxia sp. z o.o., domu maklerskiego Conotoxia Ltd., a także samej Conotoxia, Inc.

W ocenie spółki, w wyniku opisanych działań straty wynoszą co najmniej kilka miliardów złotych, a działania pracowników organów przyczyniły się do poważnych szkód gospodarczych, naruszając interesy zarówno polskich, jak i amerykańskich podmiotów.

Wniosek o ogłoszenie upadłości spółki Cinkciarz.pl

Dodatkowo, dnia 10 marca 2025 roku do Sądu Rejonowego w Zielonej Górze wpłynął wniosek o ogłoszenie upadłości spółki Cinkciarz.pl, który zarejestrowano pod sygnaturą ZG1E/GU/85/2025. Został on złożony przez pełnomocnika jednej z poszkodowanych osób.

Postanowieniem z 28 marca 2025 roku sąd ustanowił tymczasowego nadzorcę sądowego nad majątkiem spółki. Nadzorca ma za zadanie:

• chronić majątek przed wyprowadzeniem, ukrywaniem lub marnotrawieniem, wobec czego dłużnik traci możliwość swobodnego zarządzania swoim majątkiem i często do dokonania istotnych czynności potrzebuje zgody nadzorcy.
• monitorować bieżącą działalności dłużnika,
• ocenić stan finansowy przedsiębiorstwa oraz szanse na zaspokojenie wierzycieli,
• zapewnić, że majątek zostanie odpowiednio zabezpieczony na potrzeby postępowania upadłościowego.

W praktyce oznacza to, że dłużnik traci możliwość swobodnego zarządzania swoim majątkiem, a do wykonania istotnych czynności wymagana jest zgoda nadzorcy.

Jakie są szanse, że dojdzie do ogłoszenia upadłości?

Postępowania upadłościowe należą do procesów złożonych i długotrwałych – i wiele wskazuje na to, że tak będzie również w tym przypadku. Zarząd spółki wydał oświadczenie, w którym wskazał, iż: wniosek o upadłość spółki traktuje „jako celowe działanie na szkodę firmy oraz próbę utrudnienia prowadzenia działalności gospodarczej”.

Z oświadczenia wynika, że spółka będzie podejmować działania zmierzające do uniemożliwienia ogłoszenia upadłości. Należy jednak zaznaczyć, że ogłoszenie upadłości byłoby szansą dla wierzycieli – nie tylko na dokładne poszukiwanie majątku spółki, ale także na dochodzenie roszczeń bezpośrednio od członków zarządu.

Zalecenia dla dotkniętych klientów

Poszkodowani klienci Cinkciarz.pl powinni jak najszybciej zgromadzić i zabezpieczyć wszelką dokumentację transakcji i korespondencji ze spółką, co z całą pewnością ułatwi dochodzenie roszczeń.

Rekomendujemy także kontakt z naszym zespołem ds. windykacji, który na bieżąco monitoruje sytuację Conotoxia i z pewnością doradzi, jakie dalsze kroki należy podjąć w konkretnym przypadku. Szybkie podjęcie działań prawnych zwiększa szanse na odzyskanie utraconych należności.